金融机构发力自主创新 在结构调整中分享红利

上海东升新材料有限公司是一家典型的科技型中小企业，主要从事研发、销售新型添加剂和新型填料。公司想在广东、安徽等地拓展生产基地，但是已有的抵押物已经在其他银行贷款时使用，很难再获得贷款支持。

在将公司一项专利权质押给中国银行后，东升公司获得了急需的300万元贷款，而没有提供任何抵押物和第三方担保。这是上海第一家获得纯知识产权质押贷款的科技型中小企业。

在推动经济转型和结构调整的过程中，金融不仅是活血化淤的“良药”，也是推动自主创新的“起搏器”。

“金融服务在促进经济转型和结构调整方面的重点就是科技型中小企业。”上海市委副书记、市长韩正日前在上海市加强金融服务促进经济转型和结构调整工作会议上说。

区县冲上最“前线”

在经济结构转型中，各区县基层政府动力最大、需求最为迫切。以往在金融体系中偏处“外围”的区县政府，如今纷纷走上最“前线”，在企业和金融机构之间搭桥铺路，让金融“血液”流向最需要资金的中小企业、科技创新企业。

“浦东要把推动金融中心核心功能区建设、结构调整和经济发展转型两大主题有效对接，让陆家嘴金融城建设成为浦东二次创业的增长极和发动机。”浦东新区副区长严旭说。

目前，浦东金融业对经济增长的贡献率不断提高，2009年，浦东实现金融增加值708亿元，同比增长29％，占全市金融增加值39％，占新区生产总值的17.7％，占新区第三产业增加值的31.3％，对新区GDP增长的贡献率达42％。

如果说上市、证券交易、套利对冲，就像金融系统里的“动脉”，富于激情和冒险气质，那么，项目上市前的撮合、尽职调查、财务咨询、会计审计、法务文字，就像金融体系里的“静脉”，同样不可或缺。

上海静安区、黄浦区聚集了大量金融和专业服务机构，正是谋求打通这根金融的“静脉”。除了国际知名的会计师事务所、律师事务所，还包括贝恩、罗兰贝格等投资及管理咨询企业，高纬物业、仲量联行等房地产服务企业，凯雷、淡马锡等私募股权投资企业等。今年上半年，欣创股权投资企业落户静安，这是全国首家外资有限合伙制股权投资管理企业。

金融机构发力自主创新

日前，中国银行上海市分行通过电视剧《神话》的播映权质押，向上影英皇文化发展有限公司发放了450万元的贷款，为新片《金枝玉叶》开拍注入流动性资金，这也成为全国首创的映播权质押融资模式。

今年以来，上海金融系统立足于高新技术产业化和产业结构优化升级，加强金融服务创新，在金融推动经济转型和结构调整中屡有突破。

合同能源管理是国际上先进的能源管理模式，但是合同能源管理公司却大多是轻资产、技术型的服务性企业，往往由于缺乏抵押而难以获得贷款，融资难成为其发展的瓶颈之一。上海阿尔西空调系统服务有限公司就面临着这样的难题。

在了解到阿尔西公司承接的合同能源管理项目的融资需求后，上海农村商业银行迈出创新性的一步，以阿尔西公司的服务合同将来的收益权作为还款来源，成功发放了上海市首笔合同能源管理项目融资。虽然额度仅为145万元，却既对金融创新形成探索，也对绿色节能产业形成扶持。

在结构调整中分享红利

在推动经济结构转型、转变发展方式的过程中，金融机构自身也收获了“结构调整红利”。经济转型和结构调整与金融服务之间已经形成良性互动。

“加快经济结构调整和增长方式转变，蕴含着巨大发展空间。近几年，围绕服务上海经济转型发展，工行自身经营结构也进行相应调整，并持续优化业务结构。”工商银行上海市分行行长沈立强表示，去年该行小企业贷款新增40亿元，今年的目标则是新增80亿－100亿元，最大程度地支持和服务上海经济转型中日益旺盛的中小企业融资需求。

而在积极支持推动上海调结构、转方式的同时，银行自身的经营结构也得到了优化，经营效益得到了提升。去年，该行实现拨备前利润151.84亿元，本外币贷款增长627亿元，增幅20．43％，实现历史性跨越，不良贷款连续12年实现双下降。

总部位于上海的浦发银行近期推出了国内银行业首个“企业上市金融服务方案”，加上此前该行已经推出的“PE综合金融服务方案”、“企业并购金融服务方案”，围绕企业在资本运作金融链的金融需求，浦发银行已经形成了为企业提供全方位资本运作的金融服务体系。

民生银行在业界率先提出“做小微企业的银行”。今年上半年，民生银行上海分行中小企业、小微企业贷款占新增贷款总额的60％，占银行贷款余额的比例则从年初的16％提高到25％。

“服务民营企业、小微企业的过程中，民生银行也得以改变同质化经营模式，走出一条特色银行、效益银行之路。”民生银行上海分行行长王建平说。